Eco Afrique, Pensez autrement vos ressources humaines

Responsable Conformité et Contrôle Permanent

28 décembre 2022

Responsable Conformité et Contrôle Permanent

A propos de la société
Un Groupe Bancaire
Dakar
Informations sur la mission
Statut de la mission : Ouvert
Postes disponibles : 1
Date de publication : 28 décembre 2022
Date d'expiration : January 11, 2023
Type de mission : Temps plein
Niveau de la mission : Tous
Années d'expérience : 2
Information sur la rémunération
Type de rémunération : Négociable
Postuler pour cette mission
Postuler par email :
Envoyer votre candidature (CV, Lettre de Motivation) à ecoafrique@eco-afrique.com en prócisant le titre du poste en objet.

Postuler pour cet emploi:Responsable Conformité et Contrôle Permanent

Votre email

Contenu de l'application:

Soumettre la candidature
Postulez en chargeant votre CV : Postulez

Postuler pour cet emploi:Responsable Conformité et Contrôle Permanent

Partager cette mission

Missions

Votre rôle sera d’assurer la définition d’une méthodologie de contrôle permanent efficace et de garantir le suivi de l’exercice de contrôle, d’identifier et gérer avec diligence tout risque d’inobservation.

Activités Principales

Conformité :
  • Vérifier que les opérations réalisées par le groupe, ainsi que l’organisation et les procédures sont conformes aux dispositions législatives et réglementaires en vigueur ainsi que les normes professionnelles et déontologiques applicables aux activités bancaires et financières;
  • Elaborer et assurer la mise à jour de la cartographie des risques de non-conformité (identifier, évaluer et gérer les risques de non-conformité) ;
  • Vérifier la pertinence de la politique de conformité ;
  • Veiller à la mise en œuvre diligente de la politique de conformité ;
  • Vérifier la conformité des nouveaux produits avant leur lancement et/ ou des anciens produits ayant subi une transformation significative;
  • Veiller sur la protection des données à caractère personnel ;
  • Conseiller l’organe exécutif sur les questions relatives à la conformité ;
  • Assurer l’information et la formation du personnel sur les questions relatives à la conformité et aux changements dans les normes en vigueur et de ses conclusions ;
  • Définir des règles en matière de conformité harmonisées pour toutes les filiales du Groupe incluses dans leur périmètre de consolidation prudentielle ;
  • Veiller à l’établissement périodique de rapports sur l’évaluation du risque de non-conformité par les filiales du Groupe, conformément au dispositif réglementaire relative à la Conformité ;
  • Veiller à la mise en place d’une politique de conformité au niveau des juridictions des pays d’accueil des filiales du groupe ;
  • Veiller au reporting des synthèses de rapports de conformité des filiales.
Reporting :
  • Communiquer au Comité d’audit dans les meilleurs délais, les incidents significatifs de non–conformité et les infractions à la politique de conformité ;
  • Produire et soumettre au Comité d’audit, un rapport semestriel sur l’évaluation du risque de non-conformité identifié dans le cadre de l’exécution de sa mission, au moins une fois par an ;
  • Elaborer et transmettre à la Commission Bancaire, le 31 juillet et le 31 janvier au plus, un rapport semestriel sur l’évaluation du risque de non-conformité;
  • Communiquer, au moins une fois par an, au Comité d’audit, à la Commission Bancaire et aux Commissaires aux Comptes, un rapport couvrant l'ensemble de ses activités.
  • Informer, sans délais, la Direction Générale, l’organe délibérant et la Commission Bancaire de toutes les insuffisances relevées ayant un impact significatif sur la réputation du groupe et/ou sa solidité financière.
Examen et Approbation des ouvertures de comptes clients et des opérations :
  • Vérifier l’entrée en relation des clients/due diligences KYC : complétude des dossiers clients, suivi du correct renseignement de la base clientèle, confirmation des lettres de domiciliations de salaire/pension/émolument et des registres de commerce des clients ;
  • Classer les clients par niveaux de risque : faible, moyen, élevé ;
  • Vérifier le respect des KYC des Bureaux de change, des sous-agents Western-Union, sous-traitant Mobil cash, Orange Money, Money Gram etc… ;
  • Monitoring des clients de passage et leur paiement par carte prépayée;
  • Vérifier la conformité du lancement de nouveaux produits bancaires ou toute transformation significative opérée sur des produits bancaires existants ;
  • Vérifier les transactions électroniques des TPE et internet Banking.
Lutte anti blanchiment et lutte contre le financement du terrorisme :
  • Assurer la mise en œuvre de la politique de lutte contre le blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme du groupe au sein des filiales, dans la sous- région et le reste du monde ;
  • Filtrer les pays, les personnes physiques et morales visés par des mesures restrictives (PPE, TERRORISME, embargos, gel des avoirs, sanction…) ;
  • Monitoring des comptes et surveillance des clients et opérations ;
  • Préparer des déclarations de soupçon à la CENTIF ;
  • Interlocuteur des correspondants bancaires sur les questions de conformité et le questionnaire interne, le respect du Patriote Acte des Etats Unis ;
  • Investigation sur les autres banques avant d’accepter les échanges ;
  • Monitoring des clients de passage et leurs transferts rapides (WU ; Money gram ; Cauris-Express, Mobil cash, Wari, Orange Money…etc.) ;
  • Informer, Sensibiliser, Former et Conseiller (ISFC) les collaborateurs de la Banque et de la Direction Générale sur les aspects de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement de terrorisme ;
  • Assurer une collaboration permanente avec les autorités bancaires à tous les niveaux et la CENTIF.
Contrôle Permanent :
  • S’assurer que les unités opérationnelles et leur hiérarchie, ainsi que les fonctions supports ont effectué les contrôles réguliers et permanents afin de garantir la régularité, la sécurité, la validation des opérations et dans le respect des diligences liées à la surveillance des risques de toute nature associés auxdites opérations ;
  • Animer, coordonner et superviser le dispositif de contrôle interne mis en place par le groupe;
  • Procéder à des actions de surveillance des comptes et des procédures sensibles ;
  • Faire respecter dans le périmètre qui lui est dévolu, les procédures et règles en vigueur en matière de surveillance de la fiabilité des opérations, de leur sécurité et de leur conformité par rapport aux procédures édictées en la matière ;
  • Veiller au respect des principes généraux de contrôle interne en vigueur ;
  • Faire assurer par l’ensemble des vérificateurs internes le contrôle autonome devant être opéré au niveau des agences et des Directions centrales opérationnelles ;
  • Alerter, si nécessaire la Direction de l’Inspection Générale en cas d’anomalies majeures constatées au niveau d’une structure, pour que soit diligentée une mission ponctuelle de contrôle de l’entité en question ;
  • La vérification de la conformité des pièces comptables avec les supports justificatifs ;
  • La vérification de la conformité et de l’exhaustivité des signatures figurant sur les pièces comptables ;
  • Le pointage systématique des journaux d’opérations (remise ; caisse ; virement ; les OD ; des opérations Western-Union …) avec les pièces comptables et s’assurer de la régularité ou la sincérité de l’opération en question ;
  • Informer les personnes intéressées pour toute irrégularité ou anomalie constatée dans l’exécution des tâches au quotidien ;
  • Contrôler et viser l’ensemble des pièces comptables de régularisation (opération diverse) ;
  • Informer la Direction de l’agence de toutes les irrégularités ou anomalies relevées dans le cadre des travaux au quotidien ;
  • Superviser les opérations d’approvisionnement et d’arrêté comptable des guichets automatiques de banque.
  • Vérifier les bordereaux d’approvisionnement et reversement des caisses auxiliaires à la caisse principale afin de s’assurer que lesdits bordereaux sont dument signés par le caissier principal et les caissiers auxiliaires ;
  • S’assurer que les incidents sont consignés systématiquement dans le livre de caisse et enregistrés dans les comptes appropriés ;
  • S’assurer qu’en fin de journée que toutes les caisses auxiliaires y compris les caisses WU ont reversé leurs encaisses à la caisse principale ;
  • Veiller également à ce que les livres de caisse du caveau et des caisses devises soient remplis et visés par les personnes habilitées (le chef d’agence, le caissier et le vérificateur interne) ;
  • Vérifier au quotidien les comptes manquants et excédents généraux de l’agence ;
  • Procéder à la consultation des événements en anomalie des opérations ci-après : les chèques en compensation (113), les virements reçus (203) ;
  • Procéder à l’arrêté de toutes les caisses de l’agence y compris les Gabs et matérialiser sur la base d’un procès-verbal d’arrêté comptable.
Contrôles spécifiques :
  • Procéder au moins deux fois dans le mois à un contrôle inopiné des encaisses de l’agence ;
  • Trimestriellement, identifier les comptes débiteurs sans mouvements de plus de trois mois et transmettre les informations à la Direction de l’agence ;
  • Analyser les comptes en anomalie et suivre les régularisations nécessaires par la Direction de l’agence ;
  • S’assurer de l’existence de la dualité de contrôle au niveau de l’ouverture et de la fermeture du caveau ;
  • Veiller au bon fonctionnement des extincteurs et système d’alarme de l’agence ;
  • Veiller à ce que les formules numérotées soient conservés en lieu sûr et sous-clés ;( cartes monétiques, chéquiers, chèques de guichets).

Profil

  • Vous êtes titulaire d’un BAC+4 en gestion ou en comptabilité, spécialisation en audit/contrôle, gestion des risques.
  • Vous justifiez d’une expérience bancaire ou en cabinet d’audit d’au moins 2 ans.
  • Vous avez une bonne connaissance de la règlementation et des opérations bancaires.
  • Vous avez de bonnes connaissances dans le domaine du contrôle financier ou de l’audit interne.
  • Vous avez la capacité de gérer et d’animer une équipe.
  • Vous avez la capacité de relever des défis.
  • Vous avez l’esprit d’initiative et d’arbitrage.
  • Vous êtes capable de travailler en équipe.
  • Vous avez le sens de l’organisation et de la responsabilité.
  • Vous avez de très bonnes aptitudes à la réflexion et à la conceptualisation.
  • Vous avez une grande disponibilité à travailler.

Share:

Les derniers jobs

  • Grant Thornton Sénégal Temps plein Ouvert Dakar
  • LE COMITE PERMANENT INTER-ETATS DE LUTTE CONTRE LA SECHERESSE DANS LE SAHEL (CILSS) Temps plein Ouvert Bamako, Mali
  • Le bureau à Dakar d’une institution bilatérale de développement Temps plein Ouvert Dakar
  • Une Banque de 1er rang Temps plein Ouvert Dakar
  • Un Groupe Bancaire Temps plein Ouvert Dakar